組織職掌
董事會
董事會：為本中心最高決策中心，由董事七至九人組成，金融監督管理委員會代表二至三人，產物保險業代表一人、人壽保險業代表一人，專家學者二至三人及本中心總經理。
| 職稱 | 姓名 | 現職 |
|---|---|---|
| 董事長 | 桂先農 | 財團法人保險事業發展中心董事長 |
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董事
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張玉煇 | 金融監督管理委員會保險局副局長 |
| 王詠心 | 金融監督管理委員會證券期貨局局長 | |
| 李松季 | 中華民國產物保險商業同業公會理事長 | |
| 林金樹 | 中華民國人壽保險商業同業公會秘書長 | |
| 葉銀華 | 國立交通大學教授 | |
| 張冠群 | 國立政治大學法學院暨風險管理與保險學系教授 | |
| 楊孟萍 | 東吳大學會計學系教授 | |
| 金肖雲 | 財團法人保險事業發展中心總經理 |
金總經理肖雲
回顧2018年，全球經濟在美中貿易紛爭、英國脫歐等不確定因素影響下，國際市場動盪不安，僅美國經濟表現依舊強勢。然全球GDP成長預估值仍達到3.2%，雖然略低於2017年之3.3%高峰，但仍為2011年以來之次佳成長。
展望2019年，有鑑於美中貿易協商前景未明、中國經濟放緩、歐洲成長疲軟、英國可能無協議脫歐的衝擊，以及新興市場國家金融與債務風險遽增情形下，國際主要經濟預測機構皆認為2019年全球經濟成長將不如2018年表現，成長率將連續第二年下緩。因此美國聯準會可能也會將原先估計今年將升息2碼，轉變為不升息，以因應可能之衝擊，因美國持續維持升息可能導致全球金融更快收緊，雖然美國經濟仍然熱絡，故2019年將充滿不確定性。
展望我國，經濟成長率主要靠出口推動，2018年上半年前兩季出口年增率都還在1成5左右，下半年因美中貿易紛爭使市場觀望氣氛轉濃，對於亞洲供應鏈造成影響，加上近年來中國轉型使得經濟成長放緩，使台灣受到影響的程度加深，故出口成長動能較上半年大幅減緩，11月、12月更轉為負成長，呈「前高後低」的趨勢。然去年全年出口規模仍達3,361億美元，創下歷年新高，年增5.9%，換算成新台幣，也是首次突破10兆元。因此，如何有效強化國內需求，擺脫對出口依賴之影響將是執政團隊持續需面臨的重要課題之一。近年來，人工智能、大數據與金融科技大量創新應用，已改變現有金融產業之營運模式，保險業未來也應力求轉型升級。
2018年臺灣在出口成長動能減緩情形下，全年GDP成長率為2.6％仍維持一定表現，且其較2018年初之預估值2.4%高，我國產、壽險業經營績效表現亦皆相當豐碩，總保費收入達新臺幣3兆6,772億元，成長率2.8%，創歷史新高。而本中心亦持續以朝向成為臺灣的保險專業智庫與區域教育中心兩大願景邁進，未來將進一步期許成為保險業之聯合資訊中心為目標，辦理保險承保、理賠及條件變更等資料處理交換業務，提供國人更便捷的保單查詢之管道。本中心所辦理之各項重點業務與成效如下：
一、壽險精算統計：
準備金及負債公平價值相關研究及檢討、壽險業財業務監理資料之彙整暨分析、國內外保險業清償能力及風險資本額制度研究與檢討、資產及利率模型更新及維護、IFRS相關議題持續追蹤研究、保險商品研究及監理措施改進建議、特定商品推動政策、各種經驗發生率與損失率分析、保險商品資料庫及保險商品監理系統之維護。
二、產險精算統計：
執行產險費率自由化第三階段相關監理配套措施，商業火險、住宅火險與任意車險之損失成本及參考危險費率計算，直接與非直接招攬費用分析及揭露整體市場損失率、綜合比率相關資訊；維護特定商品費率查詢系統；定期更新任意汽車保險、住宅火災保險承保內容及總保險費；維護「天災危險費率計算模型」及評估天災風險；彙整及分析產險業財業務監理資料、經營概況及重要資訊。
三、研究發展：
除專注於保險政策中長程發展研究，提供主管機關參考外，並致力保險業公司治理研究、保險業企業風險管理(Enterprise Risk Management；ERM)、自我風險及清償能力評估(Own Risk and Solvency Assessment；ORSA)、國際財務報導準則暨IFRS 17等相關研究，並持續辦理國華產險及華山產險清理業務。此外，為推廣保險知識傳播，定期出版保險專業期刊及編印保險專業書籍，並設立保險專業圖書室，蒐藏大量國內外保險相關書籍與期刊，期以供參。
四、資訊業務：
辦理強制車險資訊作業中心查詢作業、與公路監理資料庫之介接作業及寄送機車車主保險到期通知、建置電子式保險證認證平台、更新金融資料開放資料集、完成中心管理資訊系統改版、規劃金融科技相關課程、維護保險監理資訊系統，並通過ISO 27001及BS 10012重新驗證。
五、國際交流：
配合新南向政策，規劃辦理「2018亞洲財產保險交流研討會」，包括菲、泰、越、柬、緬等國監理人員、保險業代表來臺與我國業者深度交流。另主辦或合辦多場國際性及兩岸保險專業會議，規模均在150-300人之間，邀請國際性保險組織、國內外保險業高層以及兩岸著名學者擔任講座，成功打造國際與兩岸交流平臺。此外，邀請國際保險監理官協會(IAIS)秘書長來臺訪問，並指派專業同仁參與國際保險監理官協會實地測試會議，深化與國際組織合作關係，掌握國際脈動。
六、教育宣導：
辦理專業訓練261班次，計12,118人次、研討會及說明會18場次，計2,682人次。辦理法定培訓課程計41班次，計1,515人次、接受客製化專案課程145班次，計6,965人次。
除上述課程及研討會外，亦舉辦保險業國際化菁英人才培訓班(含國內研習課程及國外柬埔寨考察)。辦理各項宣導活動包括：107年金融知識宣導講座4場、「107年保險知識宣導講座」5場、「2018年金融服務愛心公益嘉年華」2場、「2018全民金融知識A＋巡迴講座列車」12場、「2018全民金融知識A+巡迴講座愛心關懷場次」4場、「強化辦理更生人金融知識教育」6場、「金融服務業教育公益基金金融教育課程」計13場次，及辦理保險線上宣導：影音課程6堂，累計觀看人數逾18萬人次。
人才為金融發展之本，金管會一向鼓勵金融業積極培育人才，提高本身競爭力。當全球經濟重心重回亞洲的同時，人才專業素質對保險業而言，就成為成敗關鍵。值此之際，為因應未來各項發展新趨勢，本中心將持續加速培育具國際競爭力的專業人才，以期為保險業建構傑出金融保險專業人才的網絡。
回顧2018年，本中心在董事長及董事會的領導下，同仁無不兢兢業業，克服一切困難，努力達成交辦之任務，表現優異，受到主管機關、業界及消費者的讚許與肯定。展望未來，外在環境仍充滿諸多不確定性，保險業與本中心必將面臨更多挑戰。期許本中心所有同仁繼續秉持主動積極的工作態度，發揮專業知識技能，努力不懈，以期達成下列各項工作重點：
推展金融科技創新
精進保險精算統計
掌握國際監理脈動
應用天災風險模型
拓展培訓測驗廣度
推動民眾保險教育
加強國際交流合作
強化企業社會責任
邁向保險聯徵中心
總經理 金肖雲
‧前 言
本中心為保險專業研究機構，除從事保險相關研究外，並將研究成果提供監理機關及保險公司，作為制定監理政策和擬定經營策略參考，希望發展成為保險專業智庫（Think-tank），同時促進保險市場的健全發展。
‧目標
■持續致力於保險專業研究，促進保險產業健全發展
■協助監理機關制定監理政策及相關規範
■傳播保險專業知識，提昇國內保險專業水準
‧工作內容
■從事保險實務、理論與政策研究
＊建立保險業退場機制
＊探討我國保險會計制度以及未來發展趨勢
＊檢討現行保險與金融商品賦稅制度
＊研究保險業資本適足性監理制度
＊研究保險業資金運用以及資產負債管理之相關規範
＊整合中英文版「保險法令判解查詢系統」
■保險專業書籍之出版及發行
＊編印保險專業期刊
＊編撰保險專業書籍
＊編印保險訓練教材
■管理保險專業圖書館
＊自動化線上查詢系統
＊保險專業圖書以及專案資料蒐集與建檔
‧前言
在監理機關督導及共同規劃下，已將精算處定位為「精算及統計專責單位」，除致力於監理制度及壽險精算研究及統計分析外，亦強化保險資訊整合及資料庫之運用功能，定期公佈多樣化相關統計資訊，以供保險業精算業務執行之參考。
‧目標
■成為我國人身保險業的專業資料庫及精算與統計分析之專業平台。
■集中管理與維護人身保險相關統計資訊，並建立持續性及長期性之分析工作，作為定期或不定期費率修訂之參考依據。
■協助監理機關保單審查相關作業及保險公司財務狀況之監控，以提昇監理效率，確保保戶權益。
‧工作內容＊
■研究保險業資本適足性及清償能力監理制度。
■定期檢視及編制壽險及年金生命表。
■基於公正客觀與透明原則，提供各種保險精算服務與費率釐訂相關工作。
■依費率精算、學術研究或市場動態等不同之需求，進行全方位統計資料之整合，並定期出版及公佈各類市場統計資訊。
■協助保險監理機關分析各類商品特性，提供參考建議。
■協助保險監理機關維護保險年月報系統，定期分析產業經營狀況。
■協助保險監理機關審查壽險商品以及投資型保險等商品，暨其相關行政作業，以加速審查時效。
‧前 言
在監理機關督導及共同規劃下，已將精算處定位為「精算及統計專責單位」，持續致力於產險業之保險資訊整合、加強精算研究及統計分析、強化保險資料庫之運用功能、定期公佈相關統計資訊、提供多樣化資訊模式等，以供保險業精算業務執行之參考。
‧目標
■成為我國財產保險業的專業資料庫及精算與統計分析之專業平台。
■集中管理與維護財產保險相關統計資訊，並建立持續性及長期性之分析工作，作為定期或不定期費率修訂之參考依據。
■提昇台灣財產保險業之精算費率與精算財務之相關服務水準，以促進整體產業之精算資訊使用效能。
■協助監理機關保單審查相關作業及保險公司財務狀況之監控，以提昇監理效率，確保保戶權益。
‧工作內容
■基於公正客觀與透明原則，提供各種保險精算服務與費率釐訂相關工作。
■因應產險費率自由化，建置及整合產險業務及財務相關精算資訊。
■依費率精算、學術研究或市場動態等不同之需求，進行全方位統計資料之整合，並定期出版及公佈各類市場統計資訊。
■協助保險監理機關維護保險年月報系統，定期製作財、業務指標。
■協助保險監理機關審查產險商品，暨其相關行政作業，以加速審查時效。
‧ 前 言
為提供更優質的保險相關資訊服務，積極進行本中心各項資訊科技基礎建設。另有鑑於網際網路的蓬勃發展，進行保險產業e化建設，以降低公司營運成本及提供被保險人更多元的投保管道，進而創造保險業者更寬廣的營運空間。
‧ 目標
■規劃及整合保險產業e化資源，以降低保險業營運成本。
■引進電子商務先進觀念，強化保險業B2B與B2C之營運水準。
‧ 工作內容
■強制汽車責任保險資訊作業中心
＊與保險監理機關及產險業者協同改進各項查詢作業。
＊維護查詢中心電腦設備及應用系統，產製保費與理賠紀錄，供業者及政府相關單位查詢使
用。
＊協助政府相關機關查證投保理賠紀錄，並提供產險從業人員系統諮詢服務及在職教育訓練
等。
■保險業資訊作業處理
＊配合保險監理機關推動監理e化，協助建置保險監理資訊系統。
＊配合保險監理機關推動產業e化，協助建置保險資訊共用平台。
＊維護開發本中心各項管理資訊系統，更新所需之資訊基礎設施
．前言
本中心為保險專業培訓機構，充分掌握業界需求，整併產、官、學資源，培育專業師資，為金融產業提供全方位、高品質的專業培訓課程，並期許成為區域性保險教育中心，引領台灣保險產業之發展。
．目標
■積極培訓保險專業人才，增進保險專業知識及理念，提昇保險人力素質，提高工作效率，促
進產業發展。
■加強高階主管之專業素養及經營決策之能力，提昇國內保險產業經營水準，並具備與國際接
軌之能力。
■積極推動保險教育宣導活動，提昇民眾基本保險知識及正確觀念與素養。
．工作內容
■辦理專業訓練課程
＊財務精算系列
＊產壽險系列
＊保險通識系列
＊保險經營管理系列
■提供專案訓練
＊專題訓練：舉辦專題研討會，研析國際發展趨勢，引進最新專業知識
＊數位學習：建置保險產業數位學習網，提供多元學習管道
＊訂製課程：依據個別企業需求，接受委託代辦課程訓練
■舉辦專業證照測驗
＊辦理投資型保險商品業務員資格測驗
＊辦理金融市場常識及職業道德測驗
＊辦理進階財富管理專業能力測驗
＊代辦英國CII、美國CAS專業考試監考業務
■宣導保險知識與觀念
＊舉辦保險知識宣導講座及活動
＊辦理有關消費者保護之教育訓練課程
＊推動國中小學九年一貫保險紮根教育
‧ 前 言
拜現代科技之賜，各國之間互動頻仍，商業活動疆界逐漸模糊。保險產業亦不例外。在這樣的環境下，競爭激烈自是必然。保險業者身處其中，創新、進步與拓展業務是長遠發展的重要策略。本中心國際事務處之使命，就是協助國內保險產業求新、求進，邁向國際。希望藉由國際交流合作關係之拓展與國際保險市場發展之研究，與國內產官學各界攜手邁向國際。
‧目標
■為監理機關提供完整的資訊，做為政府訂定保險產業拓展國際市場時，監理政策之參考。
■架構一個專屬於保險產業的市場資料中心，並邀請保險業界參與和分享。
‧工作內容
■國際合作與交流
＊透過參與國際保險相關組織之活動，提昇我國國際能見度。
＊加強台灣保險業與本中心形象宣導，並與他國分享台灣保險業發展與監理經驗。
＊規劃主辦或與國際組織合辦國際性保險會議或研習課程。
■國際保險市場之調查與研究
＊定期蒐集與研析國際保險市場經營環境之發展。
＊建立訊息交流平台—包括國際保險市場新聞、統計資料之彙整、相關法令規定之研析。
‧前 言
管理處約略劃分為管理組與服務組兩大部門，涵蓋人事管理、出納、財務、採購、財產物品管理、文書檔案管理、安全衛生管理、公關、出版品銷售等範疇，全處同仁均以「馬上辦」的服務精神，全力以赴，努力配合各處室需求，以利業務推展。並為同仁提供良好的辦公環境，使同仁工作更有效率。我們延攬與培養專業及高效能的人力資源，創造中心的優勢人才資產價值，足膺政府與保險業間之智庫重任。並實施人性化的管理，相互尊重與關懷，有如身處溫馨的大家族。
‧目標
人事薪資管理系統、固定資產管理系統、財物管理系統、文書檔案作業、出版品管理及販售系統全面電腦化，中心職場環境的設施更優質化，讓同仁能夠陶冶身心，盡心盡力的服務大眾，並以中心的後勤支援及補給單位為己任，全力配合業務單位衝刺，以求任務之達成。讓中心更蓬勃成長為具有前瞻性、理想目標之機構。
‧工作內容
一、管 理 組
(一) 人 事：
落實執行本中心工作規則之規定，務求人事管理公開、透明化。並配合 業務發展需要，
定期檢視及修訂相關法規，使人事管理更趨健全、公平 、客觀，進而能對員工產生真正
鼓勵作用，而達提昇工作效能之實益。
(二) 財務管理：
經辦收支及帳表登記工作，經管庫存現金、票據、有價證券及契據。本中心於年度開始
前四個月內，擬定工作方針及年度計劃，提請董事會通過後，函請金融監督管理委員會
核備。工作需求之經費除自有資金孳息外，酌收出版書籍、刊物工本費及訓練課程費
用，不足支應之經費，歷年均編列預算經董事會通過後，向保險業務發展基金管理委員
會，申請預算差額補助 。
(三) 財產物品管理：
編製財產目錄定期盤點，蒐集相關資訊提供業務所需各項設備及物品。 本中心成立財務
採購小組，由採購相關人員及員工代表共同組成，並參 照政府採購法相關規定，於金額
達一定標準時，將招標資訊公開於行政 院公共工程委員 會網站上公告招標。
(四) 文書檔案管理：
處理全中心公文、收發管制及郵寄業務，負責印信保管、文書繕打處理及檔案管理工
作。
(五) 安全衛生管理：
門禁管理、訪客之指引，辦公區及教學區安全巡視，辦理環境安全衛生及營繕維修事宜。
二、 服 務 組
(一) 公 關：
結合新聞媒體及相關單位合辦活動，適時發揮本中心影響力，提供業者 或社會大眾正確
保險資訊。遇有重大突發事件，主動或邀集保險業界展 開具體服務。與新聞媒體及保險
業界多接觸與互動，暢通本中心業務訊息之傳達管道。
(二) 出版品銷售：
利用出版品管理系統電腦化，辦理國內外圖書銷售及發票開立、帳務處 理、出版品書目建檔及維護、專刊訂
戶資料處理、銷售及庫存統計、中心出版品網頁維護與更新等出版品管理作業
‧前 言
「會計」的基本原則是借貸需平衡，猶如人生的基本追求是收支平衡，但如果有能力的人，把「我」字放當中時，則希望把收入加多一點；因此，社會呈現失衡現象。而「會計」的工作就像一座天秤，多與少都不得，是超然獨立、允當地提供需求者資訊，圓滿需求者。會計室同仁對此具挑戰性且富有人生哲學的工作，都兢兢業業、樂此不疲。
‧目標
■期許本中心全體同仁能在董事長帶領下，創造一個具有權威性且超然獨立的保險專業智庫
及區域性保險教育中心，為社會大眾暨國家謀福祉。
■隨著知識經濟時代的來臨，組織團體之快速成長，會計室同仁期能以一貫的服務熱忱及專
業的知識，溝通並解決作業程序上之難題，營造「人和，萬事興」的良好工作環境。
■藉由科技的發展而改善作業流程，提昇運作效率，迅速提供正確之會計資訊，去創造中心
的價值。
‧工作內容
會計室分為會計及審核兩組，會計組內設帳務與會計兩個小組；審核組內設會計事務審核與資金運用審核兩個小組。分述如下：
一、會計組
(一) 帳務小組
1. 按日依據原始憑證編製傳票，因應各項業務之推展。
2. 依據傳票登記會計簿籍，同時編製總分類帳科目日計表；俾使會計資料隨時查閱。
3. 自本中心管理資訊系統建置完竣後，會計系統資料查閱及取用更為便捷。
(二) 會計小組
1. 按月編製會計月報表，提報董事會，以供經營者瞭解每月實際收支情形及業務執行績
效。
2. 每半年編製半年報，陳報主管機關，俾供檢討業務計畫執行情形，期能更有效率推動下
半年度業務計畫。
3. 每年十月底前就主管機關核定之業務計畫編製並提報次年度預算書， 就新年度工作方針
及經費需求，能早日作規劃及檢討。
4. 每年三月底前提報上年度決算書，檢討年度業務計畫執行績效及經費預算執行情形，藉
以評估長期性業務計畫之可行性。
5.允當表達財務狀況、分析經營實績，提供經營者決策方針之參考。
二、 審核組
(一)會計事務審核小組
1. 依據會計制度及有關規定審核原始憑證、傳票、帳務、表報、財物及預、決算。
2. 針對內部作業程序作廣泛深入之查核與分析，提供各項業務改進之建議。
(二)資金運用審核小組
1. 有效審核現金、票據及有價證券之處理程序及保管情形。
2. 審核財務調度與運用之合法性、流動性、安全性與收益性
